США оштрафовали Bank of America на 1,2 млрд долларов за нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег
Минфин США во вторник объявил о штрафе в 1,2 млрд долларов для Bank of America, второго по величине банка страны. Банк не сообщил о подозрительных операциях на сумму более 5 млрд долларов и нарушил санкционные правила.
Министерство финансов США во вторник объявило, что Bank of America оштрафован на 1,2 млрд долларов (около 1,07 млрд евро). Причина — неспособность выявить и сообщить о возможном отмывании денег и других незаконных действиях. Об этом сообщает BBC. Это третий по размеру штраф в истории ведомства.
Что установило министерство
По данным Минфина, банк не уведомил власти о подозрительных операциях на сумму более 5 млрд долларов. Около миллиарда из них создавали риски для национальной безопасности и способствовали незаконной финансовой деятельности. Среди недостатков — непомеченные сделки, в которых, возможно, участвовали китайские сети по отмыванию денег, а также торговое отмывание денег с существенной связью с юго-западной границей США.
Ведомство заявило, что банк слишком полагался на запросы внешних сторон, например правоохранительных органов и других финансовых учреждений, а не на собственный внутренний контроль. Фактически он передал третьим лицам значительную часть своих обязанностей по упреждающему выявлению и информированию.
Bank of America частично признал, что «умышленно нарушил» Закон о банковской тайне: не поддерживал надлежащую программу противодействия отмыванию денег, не проводил необходимую проверку иностранных корреспондентских счетов и не подавал отчёты о подозрительной деятельности.
Структура штрафа
Сумма включает штрафы, наложенные Управлением контролёра денежного обращения (OCC) и Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC). Штраф OCC в 750 млн долларов — крупнейший в его истории. OFAC сообщило, что соглашение с банком касается 475 явных нарушений санкционных программ, в том числе связанных с Россией, Ираном, оборотом наркотиков и глобальным терроризмом.
Глава Минфина Скотт Бессент заявил, что, когда банк такого масштаба не выполняет обязательства в сфере противодействия отмыванию денег и санкций, последствия выходят далеко за его пределы и подвергают всю финансовую систему США серьёзным рискам.
Реакция банка
Представители банка заявили BBC, что команда добилась значительного прогресса и намерена завершить работу по устранению проблем, на которые указали регуляторы. Заявление прозвучало менее чем за сутки до публикации квартальной прибыли. Банк сообщил, что в результаты третьего квартала будут включены расходы в 1,2 млрд долларов, не подлежащие налоговому вычету, что снизит чистую прибыль примерно на 17 центов на акцию.
