Субъекты ПОД/ФТ смогут получать данные о клиентах через единую платформу

На общественное обсуждение до 15 августа передан проект правил Кабинета министров, который позволит субъектам закона о предотвращении легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма и распространения запрашивать данные для изучения клиентов в одном месте. Документ подготовлен Министерством финансов совместно с Министерством умного администрирования и регионального развития.

Основанием послужили поправки в закон, принятые 5 февраля 2026 года. Дополнение к статье 5.1 дало правительству полномочия установить порядок получения информации из государственных реестров через единую платформу. Сейчас банкам, страховщикам, платёжным учреждениям, бухгалтерам, нотариусам и посредникам в сфере недвижимости приходится обращаться в несколько отдельных реестров с разными системами доступа. Новый сервис должен упростить и сделать более прозрачной эту процедуру.

Проект предусматривает, что через платформу DAGR можно будет получать данные из реестра политически значимых лиц Службы государственных доходов, реестра наказаний, Земельной книги, реестра транспортных средств и водителей, реестра физических лиц и реестра недействительных документов. Также будет определён объём предоставляемых данных, порядок их выдачи и хранения. Доступом и надзором за обменом займётся Государственное агентство цифрового развития.

В Министерстве финансов подчёркивают, что новая возможность не заменит прежний доступ к реестрам, а станет более удобной альтернативой. Плата за получение данных сохранится в соответствии с правилами каждого реестра. В документ также включены нормы директивы Европейского парламента и Совета 2024/1640 от 31 мая 2024 года о механизмах недопущения использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма.

Принять участие в обсуждении можно на едином портале проектов правовых актов. Для этого нужно открыть раздел «Участие общественности», выбрать нужный проект, нажать «Подать заявку», указать статус частного или юридического лица и пройти аутентификацию с помощью интернет-банка, eID, eParaksts mobile, Smart-ID и других средств. Предложения и замечания принимаются до 15 августа.