Рийгикогу принял закон о пресечении финансового мошенничества
Парламент Эстонии Рийгикогу 21 октября принял закон, который позволит банкам приостанавливать подозрительные платежи и обмениваться данными о мошенничестве. В прошлом году жители Эстонии потеряли из-за мошенников около 29 миллионов евро.
Парламент Эстонии, Рийгикогу, в среду, 21 октября, принял закон, нацеленный на более эффективное предотвращение, выявление и пресечение финансового мошенничества. За него проголосовали 76 депутатов. Закон наделяет банки и поставщиков платёжных услуг новыми полномочиями в борьбе с мошенниками, чтобы сократить потери в стране.
Что предусматривает закон
Банки смогут распознавать вероятное мошенничество до совершения платежа и при угрозе переносить его на более поздний срок. Банк также сможет отказаться проводить операцию, если есть основания считать, что деньги, скорее всего, уходят мошеннику. Сейчас у банков нет правовых оснований для приостановки платежа, сообщает пресс-служба Рийгикогу.
Банки и платёжные учреждения получат право обмениваться информацией о подозрениях в мошенничестве с другими кредитными, платёжными учреждениями и учреждениями электронных денег. Также они смогут передавать её Департаменту полиции и погранохраны (PPA) и отделу рассмотрения киберинцидентов CERT-EE Департамента государственных инфосистем (RIA).
В ходе работы над законопроектом парламент добавил положения, разрешающие кредиторам, кредитным посредникам и кредитным учреждениям обмениваться данными при подозрении на мошенничество. Это должно помочь выявлять и расследовать случаи мошенничества, связанные с выдачей кредитов.
Почему это важно
По данным парламента, изменения позволят поставщикам платёжных услуг быстрее вмешиваться при подозрениях и сотрудничать друг с другом, а также с PPA и RIA. Это сократит ущерб от мошенничества и повысит безопасность финансовой системы.
В прошлом году жители Эстонии потеряли из-за мошенников порядка 29 миллионов евро. Большинство случаев начинается через телекоммуникационные каналы и заканчивается банковским платежом, поэтому для эффективной профилактики необходимо сотрудничество государства и частного сектора. Информацию о схемах мошенничества и советы по кибербезопасности можно найти на сайте Департамента государственных инфосистем.
