57 пострадавших в деле о мошенничестве в сфере неплатёжеспособности — прокуратуре передано дело против трёх человек

Государственная полиция Рижского региона завершила объёмное досудебное расследование предполагаемого длительного мошенничества, совершённого организованной группой через компании, предлагавшие услуги по оформлению процесса неплатёжеспособности физических лиц. Пострадавшими по делу признаны 57 человек, которым причинён материальный ущерб на сумму не менее 81 303 евро.

Как действовала схема

По данным следствия, люди, оказавшиеся в сложной финансовой ситуации, обращались во взаимосвязанные компании, которые позиционировали себя как опытных и компетентных специалистов в вопросах неплатёжеспособности. С клиентами заключались договоры на подготовку документов с регулярной оплатой на протяжении нескольких месяцев. Однако, как показало расследование, финансовое положение клиентов и поданные документы не всегда должным образом оценивались, чтобы вовремя выявить обстоятельства, которые могли помешать успешному завершению процесса со списанием долгов. В результате у части клиентов процесс неплатёжеспособности был прекращён без списания обязательств, а их имущественное положение не улучшилось, а в отдельных случаях существенно ухудшилось.

Три роли в преступной группе

Следствие установило, что преступления совершила группа из трёх человек с разделением ролей. Один организовывал деятельность компаний, управлял финансами, обеспечивал рекламу и найм сотрудников, а также иногда консультировал клиентов. Второй в основном общался с клиентами, собирал информацию об их финансовом положении и следил за платежами. Третий, сертифицированный администратор неплатёжеспособности, участвовал в общении с клиентами и подготовке документов. Противоправная деятельность, по данным следствия, велась с 2018 по 2024 год.

Отмывание денег и арестованное имущество

Финансовое расследование выявило признаки легализации преступно полученных средств на сумму не менее 89 649 евро, часть которых предположительно направлялась на сделку по приобретению недвижимости. Также были изучены другие финансовые операции, возможно, использовавшиеся для создания видимости легального происхождения средств. Для обеспечения возможной конфискации имущества и компенсации ущерба пострадавшим наложен арест на движимое и недвижимое имущество, а также денежные средства.

Что дальше

Уголовный процесс квалифицирован по статье Уголовного закона о мошенничестве, совершённом организованной группой, одному из подозреваемых дополнительно инкриминирована легализация преступно полученных средств в крупном размере. 17 августа дело было направлено в прокуратуру с предложением начать уголовное преследование трёх граждан Латвии 1966, 1990 и 1995 годов рождения, ранее не привлекавшихся к ответственности. К ним применены меры пресечения, не связанные с лишением свободы. Полиция напоминает, что никто не считается виновным, пока вина не будет доказана в установленном законом порядке.