В России хотят отслеживать переводы между физлицами в поисках неуказанных доходов

Министерство финансов России предложило поправку, которая обяжет Центральный банк передавать Федеральной налоговой службе сведения о гражданах, операции по счетам которых указывают на регулярное получение доходов от других физических лиц. Об этом сообщает «Интерфакс». Инициатива внесена к second reading законопроекта из бюджетного пакета, а профильный комитет Госдумы намерен рассмотреть её 15 ноября.

Как это будет работать

По замыслу ведомства, Банк России будет анализировать операции по счетам граждан и при обнаружении признаков получения доходов от других физлиц передавать информацию в налоговую службу. Затем налоговики смогут запрашивать у банков выписки по таким счетам. Критерии определения регулярного получения доходов, а также формат и периодичность отчётов Центробанка в налоговые органы предполагается установить отдельно.

Сейчас налоговые инспекторы могут запрашивать банковские выписки по физлицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями, только если вынесено решение о взыскании налоговой задолженности или проводится налоговая проверка, санкционированная вышестоящим налоговым органом. Поправка Минфина добавит новое основание для таких запросов — информацию от Центробанка.

Прежние планы

В марте «Ведомости» сообщали, что Минфин готовит поправки для усиления контроля за переводами между физлицами. По описанной тогда схеме, налоговая служба получала бы от банков данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и категориях доходов и передавала их в Центробанк, который сопоставлял бы их с операциями клиентов, выявляя аномалии.

В Минфине объясняют, что изменения нужны, поскольку переводы между физлицами часто считают «дарением» и не облагают налогом, хотя часть из них может быть оплатой реальных сделок, например услуг или аренды квартир.